Новая тема   Ответить

 bullet2
Сорри, что врываюсь в топик немного с другой темой, но есть рад вопросов по ВТБ.
Переодически получаю ваеры туда, и постоянно заставляют заполнять бумажку "о некомерческом характере перевода", и складируют эти бумажки у себя. Я пишу туда, что это материальная помощь, они вроде лишних вопросов не задают, но осадок каждый раз почемуто нехороший остается...

Так, вот могут ли реально ВТБ сообщить в налоговую, или налоговая при какой-нибудь проверке ВТБ , нарваться на эти бумажки "с материальной помощью" и решить проверить меня по полной?

В случае проверки, какую доку надо сказать , чтобы выслал спонсор, чтобы это выглядело действительно как материальная помощь?

.. кстати , немного не по теме, но на прием вестерн юнион они заставляют заполнять такиеже бумажки.. а когда знакомый принял вестерн юнион в Альфе, там бумажку заполнять не сказали... Т.е. это наводит на мысли, что типа эта бумажка особой силы не имеет, может кто подскажет по подробнее?

Последний раз редактировалось: bullet2 (15/04/06 в 12:37), всего редактировалось 1 раз

 JpS
bullet2: у тебя телебанк есть? или реквизиты оттуда? видел как они пишут рекомендации к коментарию ваера? non comercial payment. если ваеры будут приходить с таким коментом - бумажек заполнять не надо будет. правда это ничего не изменит :)

 bullet2
JpS писал:

Да ну, какой тут телебанк в нашей деревне

JpS писал:
Чего не изменит, поподробней плиз

 Gudini
bullet2 писал:
читай закон о валютном контроле
до 20к в месяц спи спокойно

 JpS
bullet2 писал:
ну ты сейчас руками эти справки заполняешь, а так отправитель перевода будет это писать. тебе просто не надо будет морочиться с бумажками. в остальном ситуация - не изменится. надо будет - сдадут. не надо - не сдадут. спросишь кому надо, а кому не надо? а вот это уже от твоих объемов и видов деятельности зависит :)

 bullet2
JpS писал:

Последний раз редактировалось: bullet2 (15/04/06 в 12:37), всего редактировалось 1 раз

 JpS
bullet2 писал:

ответили выше. 20К в мес. ну и единичные переводы - до 10К

 bullet2
Ага, я про этот закон тоже читал еще года 2 назад
Просто закон это одно, а как реально могут обстоять дела с этими налоговиками, совсем другое(малоли какие у кого преценденты были), поэтому и решил спросить тут.

Последний раз редактировалось: bullet2 (15/04/06 в 12:38), всего редактировалось 1 раз

 JpS
Оффтопик:
http://prevedmedved.ru/uploads/posts/1144080300_000138.gif

 Kors
bullet2 писал:

на самом деле тебе бы не мешало хоть раз выписку глянуть - чтобы узнать что при этом пишет отправитель в назначении платежа...

и если переводы от юр.лица идут - то по нашим законам (afaik) это не может быть мат.помощью в принципе.

самому банку эти бумажки нужны только чтобы прикрыть свой зад в случае чего (и все свалить на тебя), сами они их никуда отправлять не будут, но если вдруг придут чего-нибудь проверять - с радостью покажут.

 bullet2
Kors писал:

Походу как юридическое лицо, там стоит слово Inc в конце названия.
А что если в коментариях ваера, как посоветывал Jps, они (юридическое лицо) будут писать "non comercial payment", это чегонибудь изменит?

 Kors
bullet2 писал:

скорее всего они откажутся - due to legal reason

 bullet2
Kors писал:

Есть банки, где можно переводить на счет, к которому привязана карта. В этом случае можно снять поступивший перевод не заполняя бумажек.
Интересно, будут ли там докапываться налоговики при проверке, если переводы шли от юредических лиц?

 Hornet
опыт с втб(пункты 3 и 4 совсем недавно):
1) взять кредит - рассказали про мою з/п, что она маленькая, поручитель еще в призывном возрасте и пр. пришел туда по мегарекомендации ф.директора, как к самому заи-му банку. на мой взгляд минус, т.к. пришел от человека имеющего там позитивную историю по кредитам. Облом, ушел в балтийский банк - все сделали оперативно.
2) банковская ячейка - все класно, народу мало, ячейки есть.
3) отправка юр. лицу денег - и договор предоставь и т.д. и т.п.(девушка рассказала про отмывание доходов, преступную деятельность - точняк, пришел со своим паспортом. собсно я ее на сайте знакомств нашел где она описала свой характер - и мне стало ее жалко ). Облом, ушел в сбербанк(10 минут ходьбы и условия перевода денег меняются - еще раз не ту страну назвали гандурасом).
4) создать р/с для принятия переводов от юр. и физ.- опять 25(как в п.3) для каких целей договор(как попугай). Походу времени надо было разменять $ на руб, посоветовали инкасбанк, поменял там денюжку(курс приятно хоть на копейки порадовал) и там же р.с. открыл. все узнали на счет платежа, что куда, об ответственности и претензиях предупредили(мне понравилось, мож просто перевод большой был)

Скромная оценка банков:
-сбербанк - все сделают, но очереди...попа
-втб - вы представляете юрлицо и имеете право ставить закорючки на фин бумагах, у вас есть девушка на побегушках сбумажками.Тут все круто, лучше чем в сб, помогают со всякими проблемами.
-инкасбанк - первое впечатление очень приятное(тьпфу три раза), опыт покажет.
-балтийский банк - быстрота выдачи кредита понравилось(условие досрочного погашение кредита не понравились, но надо было и срочно), потом приятно удивили письмом что я хороший клиент, а для хороших клиентов у них снижены проценты по кредиту(21 и 13 соответственно, + досрочное погашение когда хош и отсрочка по кредиту), приперло решил взять у них кредит оказалось меня уже убрали из списков(типо берите кредит не позже чем через полгода погашения предыдущего) -непонравилось. осталась карточка от них, вот сейчас думаю, можно ли на нее приятно с еголда слать.

 shaiker
+1 за ВнешТоргБанк.
Сам им давно пользуюсь, карту сделал, денюшки наличу без процентов. Если выежать конечно куда-то, в другую страну, то да, без процента уже не снимешь. Персонал у нс в офисе вменяем, поэтому я думаю они подбирают сотрудников.

 JM
kit писал:
Стоп я был клиентом как раз ГУТы щас даже их карта активная есть, на нее активировал ЕПАСС, дык я как раз звонил во ВНЕШТОРГБАНК и мне сказали какие по ней были операции ;)

 kodek
А выбор строго между этими двумя банками? Просто у меня есть положительный опыт с Банком Москвы. Тоже банк немаленький. Всяческие удобства - Интернет банк, карты (снятие без %%) и т.п. - всё нужное имеется.

Сайт
http://mmbank.ru/

 Achtwan
А что скажете про Московский Международный Банк?

У них и в Питере филиал есть.

 kit
JM писал:
Внешторгбанк сейчас отделяет розничный бизнес в ВТБ24.
Многие их отделения пока как бы сдвоенные ВТБ + ВТБ24.

Но активно идёт реорганизация. В итоге ВТБ займётся юридическими лицами, ВТБ24 - работой с налесением.

Впечатление от визита в один Питерский филиал ВТБ24 (не центральный) ужасное. Совок, но зато есть уверенность что банк не разорится так просто, всётаки капитал просто охренительный у них.

 andreich
kodek писал:

не советывал бы, насколько мне объяснили, это типа Сбербанка.

Лично обслуживались там (юр лицо), за пол года два раза требовали документы для проверки кассовой дисциплины !!! охринеть просто, да и девушки операционистки - носят бейджики с должностями Экономист, Старший Экономист - бред короче какойто

 zJ
kit писал:

И мелкики юрлицами. Крупные да - в ВТБ.