Новая тема   Ответить

 A d u l t
Справочник видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

1001 Снятие со счета юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности
1002 Зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности
1003 Покупка наличной иностранной валюты
1004 Продажа наличной иностранной валюты
1005 Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет
1006 Получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом
1007 Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства
1008 Внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме
3001 Зачисление или перевод на счет денежных средств в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории) .
3011 Предоставление или получение кредита (займа) в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории) .
3021 Операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории) .
4001 Размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя
4002 Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме
4003 Перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца
4004 Поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца
4005 Зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации.
4006 Зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента их открытия
5001 Помещение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий их них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард
5002 Выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения
5003 Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга)
5004 Переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента
5005 Скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
5006 Получение денежных средств в виде платы за участие в игре в лотерею, тотализатор (взаимное пари) или других основанных на риске играх и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх
6001 Операции с денежными средствами или иным имуществом сведения о которых представляются в уполномоченный орган в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
7001 Операции с денежными средствами или иным имуществом, в которых хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом порядке сведения об их участии в экстремистской деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.

PS: Только не надо орать, что это все знают, что это лежит на каждом сайте в инете и т.д.
PSS: Кому надо, тот поймет, зачем это.

 Nikola
Зачем?

У меня 3 варанта ответа

1 - спам сигнатуры
2 - что бы м-х в яндексе индексировался выше по этому тексту
3 - тебе было скучно и ты решил лишний раз нагнать страху на бедных авм-ов

мало того чо это везде в инете валяется так это уже и на м-х постилось раз 150 и те кому это нужно давно всё это знают

 A d u l t
Nikola писал:

Цитата:

 A d u l t
Nikola писал:
Как ни странно, но на мастере я этого не нашел по поиску...

 Tony Montana
Спасибо!
Некоторые моменты не знал из этого.

 kassander
Было уже что-то такое, вроде бы.
Цитата:

Какой смысл чему-то противодействовать на таких условиях ? Тут не о террористах речь реально идет, а о контроле над доходами "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" - да ни хуя, пиздят товарищи, пиздят, как стадо Троцких. "О противодействии сокрытию доходов и уклонению от уплаты налогов" надо было эту часть назвать.

Цитата:
Этпесдецбля. Какой тут терроризм может быть ?

 Catch22
kassander писал:

А это не терроризм, а отмывание.
Там не только о терроризме речь.

 kassander
Catch22 писал:
Вначале тоже подумал про отмывание, но о суммах разговор, похоже, не идет ? Если я взял 10К рублей и внес их как минимальный уставняк - я попадаю под подозрение в отмывании доходов, полученных преступным путем. А то, что у меня зарплата больше, никого не волнует.

 Catch22
Да не, это ты утрируешь, 10к рублей отслеживать никто не будет.

Те, кто занимаются отмыванием, обычно не такими суммами оперируют.

 kvales
а если 10к баков?

 Catch22
Обычно в таких доках оговариваются порядки сумм, о которых нужно предоставлять сведения.

 Niko_new
Давайте теперь запостим в этот раздел все финансовое законодательство РФ %)

 A d u l t
kassander писал:
Под подозрение попадают все данные операции, не зависимо от суммы. Даже если будет перевод на 1 копейку. И вся эта инфа отправляется банками в РосФинМониторинг(или как его там?). Другое дело что уже в РосФинМониторинге уже смотрят начиная с каких-то определенных сумм.

PS: Сейчас как раз занимаюсь разработкой такой программы для одного банка.

 andreich
A d u l t писал:


Цитата:

ну вообщето это и так всю жизнь отслеживалось, сдаешь Кеш - пишешь - дневная выручка

снимаешь кеш - пишешь на хоз.нужды

Цитата:

а это особо порадовало - Ломбарды - этож на практике скупка краденого

Думаю все как и обычно банально, люди с суммами до 5-10К в месяц никого особо и не интересуют, ну а те кто имеет больше, умеет это дело грамотно делать.

Все как обычно законы писали - для галочки, типа мы вот тут сидим в Думе думаем, вот видите скока грамотных законов придумали.

 Guеst
A d u l t писал:
не надо бредить.
то что ты запостил это КОДЫ сообщений
размер сумм, по которым стучат в КФМ и ЦБ по этим кодам определяется правилами внутреннего контроля отдела легализации конкретного банка (они могут быть разными) которые согласуются с ЦБ (суммы, ситуации, пороги, направления движения средст, типы операций и прочее).

 A d u l t
Guеst писал:
Ну уж если решил пободаться на эту тему, то пожалуйста.
В понедельник специально выложу ЦБшные спецификации на эту тему.

PS: Повторюсь еще раз для глухих, что сейчас пишу программу по выдиранию данных проводок из АБС в ЦБшный DBFовский формат для одного банка. ТЗ и все ЦБшные инструкции и указы есть на руках. Желающие пободаться на эту тему еще есть?

 Figura
Ага есть
Если это делает один банк, то это не значит. что все остальные тоже.
Наводил справки соответсвующие в паре банков с которыми потно работаю.
Суть в следующем. Инструкции и прочие акты есть конечно на эту тему, но банкиры дорожат клиентами. Информация уходит в соответсвующие органы, но только по операциям которые уж совсем дурно пахнут. Кстати, мне обычно в банке дают рекомендации, как и что удобнее сделать, что бы таких проблем не возникало.

 A d u l t
Figura писал:
Ну несоблюдение инструкций ЦБ - это уже личные проблемы каждого банка.

PS: А что за банк такой, который любит своим клиентам помочь?

 zJ
A d u l t писал:

Это те чеки, о которых я думаю?
Терь в РФ видимо их совсем плохо получать, и валютному контролю обьясни и в налоговую чтобы вдруг не сдали "не связано с пердпринимат. деят." напиши, а тут еще и в отмывании обвинят...

 A d u l t
zJ писал:
Речь идет о чеках на предъявителя.
Насколько я знаю, от партнерок высылаются именные чеки.
Хотя давно эти бумажки на руках не держал, так что какие сейчас - точно сказать не могу.

 Guеst
A d u l t писал:
понедельник.
ждем-с

 Guest
A d u l t писал:
конечно есть
Мой тезка правильно пишет, даже добавить или уточнить ничего (разве что ссылку на закон дать: №115-ФЗ от 7 августа 2001, он возможно менялся, возможно были новые инструкции ЦБ по немуЮ но общие принципы те же самые) ...
не пугай людей