Master-X
Форум | Новости | Статьи
Главная » Форум » Финансы, Право и Безопасность » 
Тема: Принят закон о контроле за снятием с инокарт
цитата
15/12/18 в 16:03
 chorus_state
Не хотите юзать крипту? Приготовьтесь, что в весьма скором будущем вас примут чекисты после очередного обнала бабла с карты пионера и попросят объясниться. icon_biggrin.gif


Что должны будут делать российские банки?

Если кто-то снял деньги в банкомате или отделении банка с иностранной карты, российский банк должен в течение трёх дней передать в Росфинмониторинг:

- дату и место снятия наличных;
- сумму;
- номер карты и название банка, выпустившего её;
- информацию о владельце карты

Источник: https://vc.ru/legal/53054-gosduma-prinyala-zakonoproekt-o-kontrole-z…i?from=rss
цитата
15/12/18 в 16:18
 PornoMich
делается клон карты, на карту (на магнитную ленту) наносится имя какого нибудь студента из зимбабве
а так конечно пиздец... да facepalm.gif
цитата
15/12/18 в 16:22
 Neverland
там лимит 600к достаточно большой
цитата
15/12/18 в 16:31
 chorus_state


icon_smile.gif icon_smile.gif icon_smile.gif
цитата
15/12/18 в 16:34
 chorus_state


icon_smile.gif icon_smile.gif icon_smile.gif

В итоге пришли к тому же.
цитата
15/12/18 в 17:31
 Keen
Neverland писал:
там лимит 600к достаточно большой

В законе ничего не сказано о лимитах.Речь идёт о том, что уже контролируют российские банки.
цитата
15/12/18 в 17:48
 Qum
Будем в РБ ездить баблос снимать smail101.gif
цитата
15/12/18 в 18:13
 svhc
Keen писал:
В законе ничего не сказано о лимитах.Речь идёт о том, что уже контролируют российские банки.


там в статье написано


Тем, кто не снимает крупные суммы наличных, инициатива ничем не грозит, считает Грибанов. Аналитик полагает, что Росфинмониторинг интересуют только крупные суммы, эквивалентные 600 тысячам рублей и больше.

интересно это за раз или за Н дней/месяцев... если за раз тогда вообще похую
цитата
15/12/18 в 18:33
 Qum
chorus_state писал:
Не хотите юзать крипту?

а в фиат вы как выводить собираетесь?
За пивко АВМ пока не может плалить биткоином.
А всяческие менялы это тоже до поры до времени
цитата
15/12/18 в 19:13
 Keen
svhc писал:
Тем, кто не снимает крупные суммы наличных, инициатива ничем не грозит, считает Грибанов. Аналитик полагает, что Росфинмониторинг интересуют только крупные суммы, эквивалентные 600 тысячам рублей и больше.

Это частное мнение.
Трудно представить,что некто снимет в банкомате 600 тыр.
цитата
15/12/18 в 19:56
 Evilin
никто в здравом рассудке за раз такие суммы на свои данные не снимает никогда
цитата
15/12/18 в 21:49
 Securom
Пугабе уже незнает как еще подоить народ icon_razz.gif датчики в нос не собираются ставить чтобы налог брать за воздух ? smail101.gif хотя хуле я подсказываю trollface.png
цитата
15/12/18 в 22:20
 BlackSeoMan


Ну вас с такими советиками! Звучит в порядке бреда - а потом же какой-то умник может и всерьез задуматься! trollface.png
цитата
15/12/18 в 22:29
 andreich
крутой топик, токма откуда инфа ?
chorus_state писал:
российский банк должен в течение трёх дней передать в Росфинмониторинг:

- дату и место снятия наличных;
- сумму;
- номер карты и название банка, выпустившего её;
- информацию о владельце карты


да только вот блять откуда у Российского банка инфа про владельца карты иностранного банка ? вы блять включайте мозки перед тем как писать всякие вбросы
цитата
15/12/18 в 22:38
 Evilin
andreich: если снимаешь с банкомата деньги, какая нибудь информация у него остается. Я не в курсе пока, какая.
цитата
15/12/18 в 23:13
 andreich
Evilin: Бро понятно что инфа есть, но смотри как ты себе представляешь, какойто оператор сбера (допустим) отсылает запрос в скажем берлинский банк ? и шо они там такие прогнутся и чето отправят ? да хуй
цитата
15/12/18 в 23:28
 antropodil
Evilin писал:
andreich: если снимаешь с банкомата деньги, какая нибудь информация у него остается. Я не в курсе пока, какая.

По словам поддержки пайонира, при снятии с их карты банк знает имя, фамилию и биллинг адрес владельца карты.
цитата
15/12/18 в 23:35
 Evilin
andreich: см. выше

Порыскал гугл. Действительно, по некоторой информации, у банка остается инфа ФИ, номер карты. это если полоса. с чипом остается больше инфы.
цитата
16/12/18 в 00:19
 andreich
Evilin: я не спорю, что да инфа может остается в банке или банкомате, но сам подумай как все может произойти, чтобы инфа както пересеклась, например пахом сидит в канаде, карты шлют вообще с островов, ну и как ?? минимум тебя надо сделалть терараристом, и потом конечно пустить в разработку, интерпола и прочие антитериристические организацие и тогда твои 200 баксов за баннер будут искать, ты в это веришь ? я например не думаю + все же как не крути, есть всяка\ эта демократическая херня, у банков - не разглашение, нет ордера иди те на ху
цитата
16/12/18 в 00:39
 Evilin
andreich: речь не про мои 200 баксаф за баннеры. я за это вообще не парюсь. крупные проекты я вывожу как раз через ИП и транзитный расчетный счет. там все прозрачно для органов абсолютно: есть и закрывающие документы, договора и тд

Вот если бы я двигал серьезный безнал по вот таким вот оффшорным картам, то да, начал бы изучать вопрос плотнее.

Что я узнал: выдача тебе на руки бабла с АТМ это .. не завершенная транзакция, а как бы удержание средств с технического(пиздец да smail101.gif ) счета одобренное процессинговым центром. в конце какого-то периода банки обмениваются этими операциями. То есть, деньги сразу вот прям с банка Белиза никуда твоему банку АТМ не присылаются.
работа ПЦ вообще штука нихуя не понятная) но это и не нужно - достаточно знать, что в ПЦ уходит инфа о снятии с карты: Фамилия, Имя, номер карты. То есть, эта информация проходит через банк, АТМ которого ты используешь для снятия.

Может тут технари и операционисты найдутся, поправят, буду рад пообщаться smail101.gif
цитата
16/12/18 в 00:50
 Keen
andreich писал:
у банков - не разглашение, нет ордера иди те на ху

Весьма оптимистично. На самом деле сольют данные по первому запросу правоохранителей.
При запросе скажут что чел и террорист и педофил и вообще нехороший по жизни.
цитата
16/12/18 в 02:41
 div
смотрите прецеденты, при каждом использовании карты на тебя копится инфа. если тебя придёт в голову органам взять за жопу - тебя берут, а "схема финансирования преступной деятельности" - вот она. теперь просто папочка будет готовой. но сам факт владения деньгами и снимание их с карт - пока еще нигде не преступление.

будут ли использовать эти данные, скажем, налоговики? если прижмёт - да будут. если будешь проходить по любому готовому делу у них - да, будут 100%.
цитата
16/12/18 в 03:09
 div
кстати завязывайте со снятием наличных в идеале вообще. это самая палевная операция, за это и финсервис и эмитента в жопу ебут. не зря все лимиты на наличные поставили 100-200 евро в день. а плати - хоть 10к.

регуляторы хотят видеть что ты покупаешь бухло и цацки своей бабе. а не передаешь бабло 3м лицам в наличке или покупаешь стволы на черном рынке. с точки зрения любого комплайнс, снятие большой суммы налика - подозрительная операция. даже в кассе родного банка с личного счета. в законе кстати тоже самое - упоминаний собирать данные о покупках я не нашел.
цитата
16/12/18 в 03:43
 div
Evilin писал:
вот прям с банка Белиза никуда твоему банку АТМ не присылаются.


там система что хуй разберется даже операционист иногда. точно так же как при банковском переводе никто налик физически из банка в банк не возит.

банки - кредитные организации, у банка может вообще быть на счету ноль, но ликвидные займы делают ликвидным его самого. и с картами аналогично - грубо говоря если вася снял деньги с карты банка из белиза - у рос. банка-владельца АТМ появляется кредитное обязательство от этого банка (точнее - от виза-мц). и если завтра петя снимет такую же сумму в белизе с карты этого рос. банка - то обязательства сгорят сами собой. а может кредит пройдет через 3й банк - в белизе будет снимать джон-турист с карты bank of america, а петя поедет в калифорнию поиграть в казино. или даже через 10й. в общем как только с карты банка-владельца АТМ спишут такую же сумму - его кредит визе-мц будет погашен.

всей этой хуйней наверху рулит виза/мц и периодически взаимно гасят кредиты и раскидывают бабки через всякие ебеня. т.е. твой рос. банк может вообще никогда не получать платежи из белиза и даже не знать что с карты такого-то банка с него снимали. пока операционисты не полезут в эту всю хрень ручками и не сделают пару-тройку запросов, на которые возможно и хуй ответят.

при покупках та же хуйня, просто замени "владелец банкомата" на "владелец терминала". причем все эти цепочки естественно в базе одно и тоже и гасят друг друга.
цитата
16/12/18 в 06:34
 antropodil
Цитата:
не зря все лимиты на наличные поставили 100-200 евро в день. а плати - хоть 10к.

Не спорю с остальным вашим сообщением, просто хотел уточнить этот момент.
Такие жёсткие лимиты в РФ, потому что из-за санкций проблемы с валютой.

Не так давно (Октябрь, ноябрь) видел в комментариях под статьями о платежных картах (пайонир, епэйментс) свежие отзывы людей, которые снимали 2500-5000 евро в Латвии, Финляндии и т.п.

Это тоже не сильно большие суммы, конечно, но и не 100-200 все-таки.
Стр. 1, 2, 3, 4  >  последняя »


Эта страница в полной версии