Новая тема   Ответить

 chorus_state
Не хотите юзать крипту? Приготовьтесь, что в весьма скором будущем вас примут чекисты после очередного обнала бабла с карты пионера и попросят объясниться.


Что должны будут делать российские банки?

Если кто-то снял деньги в банкомате или отделении банка с иностранной карты, российский банк должен в течение трёх дней передать в Росфинмониторинг:

- дату и место снятия наличных;
- сумму;
- номер карты и название банка, выпустившего её;
- информацию о владельце карты

Источник: https://vc.ru/legal/53054-gosduma-prinyala-zakonoproekt-o-kontrole-z…i?from=rss

 PornoMich
делается клон карты, на карту (на магнитную ленту) наносится имя какого нибудь студента из зимбабве
а так конечно пиздец... да

 Neverland
там лимит 600к достаточно большой

 chorus_state

 chorus_state




В итоге пришли к тому же.

 Keen
Neverland писал:
В законе ничего не сказано о лимитах.Речь идёт о том, что уже контролируют российские банки.

 Qum
Будем в РБ ездить баблос снимать

 svhc
Keen писал:

там в статье написано


Тем, кто не снимает крупные суммы наличных, инициатива ничем не грозит, считает Грибанов. Аналитик полагает, что Росфинмониторинг интересуют только крупные суммы, эквивалентные 600 тысячам рублей и больше.

интересно это за раз или за Н дней/месяцев... если за раз тогда вообще похую

 Qum
chorus_state писал:
а в фиат вы как выводить собираетесь?
За пивко АВМ пока не может плалить биткоином.
А всяческие менялы это тоже до поры до времени

 Keen
svhc писал:
Это частное мнение.
Трудно представить,что некто снимет в банкомате 600 тыр.

 Evilin
никто в здравом рассудке за раз такие суммы на свои данные не снимает никогда

 Securom
Пугабе уже незнает как еще подоить народ датчики в нос не собираются ставить чтобы налог брать за воздух ? хотя хуле я подсказываю

 BlackSeoMan


Ну вас с такими советиками! Звучит в порядке бреда - а потом же какой-то умник может и всерьез задуматься!

 andreich
крутой топик, токма откуда инфа ?
chorus_state писал:

да только вот блять откуда у Российского банка инфа про владельца карты иностранного банка ? вы блять включайте мозки перед тем как писать всякие вбросы

 Evilin
andreich: если снимаешь с банкомата деньги, какая нибудь информация у него остается. Я не в курсе пока, какая.

 andreich
Evilin: Бро понятно что инфа есть, но смотри как ты себе представляешь, какойто оператор сбера (допустим) отсылает запрос в скажем берлинский банк ? и шо они там такие прогнутся и чето отправят ? да хуй

 antropodil
Evilin писал:
По словам поддержки пайонира, при снятии с их карты банк знает имя, фамилию и биллинг адрес владельца карты.

 Evilin
andreich: см. выше

Порыскал гугл. Действительно, по некоторой информации, у банка остается инфа ФИ, номер карты. это если полоса. с чипом остается больше инфы.

 andreich
Evilin: я не спорю, что да инфа может остается в банке или банкомате, но сам подумай как все может произойти, чтобы инфа както пересеклась, например пахом сидит в канаде, карты шлют вообще с островов, ну и как ?? минимум тебя надо сделалть терараристом, и потом конечно пустить в разработку, интерпола и прочие антитериристические организацие и тогда твои 200 баксов за баннер будут искать, ты в это веришь ? я например не думаю + все же как не крути, есть всяка\ эта демократическая херня, у банков - не разглашение, нет ордера иди те на ху

 Evilin
andreich: речь не про мои 200 баксаф за баннеры. я за это вообще не парюсь. крупные проекты я вывожу как раз через ИП и транзитный расчетный счет. там все прозрачно для органов абсолютно: есть и закрывающие документы, договора и тд

Вот если бы я двигал серьезный безнал по вот таким вот оффшорным картам, то да, начал бы изучать вопрос плотнее.

Что я узнал: выдача тебе на руки бабла с АТМ это .. не завершенная транзакция, а как бы удержание средств с технического(пиздец да ) счета одобренное процессинговым центром. в конце какого-то периода банки обмениваются этими операциями. То есть, деньги сразу вот прям с банка Белиза никуда твоему банку АТМ не присылаются.
работа ПЦ вообще штука нихуя не понятная) но это и не нужно - достаточно знать, что в ПЦ уходит инфа о снятии с карты: Фамилия, Имя, номер карты. То есть, эта информация проходит через банк, АТМ которого ты используешь для снятия.

Может тут технари и операционисты найдутся, поправят, буду рад пообщаться

 Keen
andreich писал:
Весьма оптимистично. На самом деле сольют данные по первому запросу правоохранителей.
При запросе скажут что чел и террорист и педофил и вообще нехороший по жизни.

 div
смотрите прецеденты, при каждом использовании карты на тебя копится инфа. если тебя придёт в голову органам взять за жопу - тебя берут, а "схема финансирования преступной деятельности" - вот она. теперь просто папочка будет готовой. но сам факт владения деньгами и снимание их с карт - пока еще нигде не преступление.

будут ли использовать эти данные, скажем, налоговики? если прижмёт - да будут. если будешь проходить по любому готовому делу у них - да, будут 100%.

 div
кстати завязывайте со снятием наличных в идеале вообще. это самая палевная операция, за это и финсервис и эмитента в жопу ебут. не зря все лимиты на наличные поставили 100-200 евро в день. а плати - хоть 10к.

регуляторы хотят видеть что ты покупаешь бухло и цацки своей бабе. а не передаешь бабло 3м лицам в наличке или покупаешь стволы на черном рынке. с точки зрения любого комплайнс, снятие большой суммы налика - подозрительная операция. даже в кассе родного банка с личного счета. в законе кстати тоже самое - упоминаний собирать данные о покупках я не нашел.

 div
Evilin писал:

там система что хуй разберется даже операционист иногда. точно так же как при банковском переводе никто налик физически из банка в банк не возит.

банки - кредитные организации, у банка может вообще быть на счету ноль, но ликвидные займы делают ликвидным его самого. и с картами аналогично - грубо говоря если вася снял деньги с карты банка из белиза - у рос. банка-владельца АТМ появляется кредитное обязательство от этого банка (точнее - от виза-мц). и если завтра петя снимет такую же сумму в белизе с карты этого рос. банка - то обязательства сгорят сами собой. а может кредит пройдет через 3й банк - в белизе будет снимать джон-турист с карты bank of america, а петя поедет в калифорнию поиграть в казино. или даже через 10й. в общем как только с карты банка-владельца АТМ спишут такую же сумму - его кредит визе-мц будет погашен.

всей этой хуйней наверху рулит виза/мц и периодически взаимно гасят кредиты и раскидывают бабки через всякие ебеня. т.е. твой рос. банк может вообще никогда не получать платежи из белиза и даже не знать что с карты такого-то банка с него снимали. пока операционисты не полезут в эту всю хрень ручками и не сделают пару-тройку запросов, на которые возможно и хуй ответят.

при покупках та же хуйня, просто замени "владелец банкомата" на "владелец терминала". причем все эти цепочки естественно в базе одно и тоже и гасят друг друга.

 antropodil
Цитата:
Не спорю с остальным вашим сообщением, просто хотел уточнить этот момент.
Такие жёсткие лимиты в РФ, потому что из-за санкций проблемы с валютой.

Не так давно (Октябрь, ноябрь) видел в комментариях под статьями о платежных картах (пайонир, епэйментс) свежие отзывы людей, которые снимали 2500-5000 евро в Латвии, Финляндии и т.п.

Это тоже не сильно большие суммы, конечно, но и не 100-200 все-таки.