Новая тема   Ответить

 Desmond
Была офшорная фирма, счет на фирму в Норвик Банке и личный счет.
Офшорную фирму не продлил, счет на фирму закрыл.
Остался только личный счет.
Сейчас пришло письмо от банка где они просят предоставить документы происхождения средств на счету компании и т.д. и т.п.
На мои замечания что у меня только личный счет в данный момент они как то не реагируют. Говорят "Вы со счета компании переводили на личный счет". Хм... Ну и что такого? Это что незаконно? Я должен что-либо предоставлять если в данный момент у меня только личный счет?

На счет компании деньги заходили с Паксума. Реально от Паксума получить какие либо документы.

Человек который открывал офшор говорит что у них тоже проверка в этом банке...

Хелп... Все это напрягает. Может есть еще люди у которых счет в этом банке?
Что вообще они хотят?

Есть юристы которые предоставляют услуги урегулирования таких вопросов?

Что мне грозит если я не смогу предоставить все документы по транзакциям?...

 JM
Desmond: дык ты хоть сразу напиши резидентом какой страны ты являешься и есть ли бабки на личном счету...

 Desmond
Украина. Деньги есть на счету

 div
банк может залочить бабки только по решению суда/санкции прокуроратуры. не будет доков или они им не понравятся - могут накатать заяву чтоб прикрыть жопу.

если заява говно или катать не будут - то просто выпиздят с баблом.

такая практика везде. доки надо и доки в порядке, максимально соответствующие оригинальному бизнесу.

p.s. "бабки от паксума" - это как? тебе в паксуме кто-то переводил, вот напиши доки на эти переводы. и выписку с паксума приложи.

 Certified Accountant
div писал:

Div, не вводите людей в забдуждение, пожалуйста.
Могут "залочить" (имеют на то полное "законном установленное право") и без решения суда на срок от 5 до 10 дней в соответствии с Anti-Money Laundering Regulations, если у банка или иного финансового института есть основания полагать, что деньги связаны с операциями, указанными в положениях закона. При этом банк обязан уведомить о своих подозрениях и основаниях для таких подозрений в соответствующие контрольные органы, не сообщая клиенту причины блокировки денег, т.е., сохраняя втайне уведомление контрольных органов.
Кстати, в латвийском анти-мони лондеринг к подозрительным операциям относится сам факт открытия иностранцем счета в латвийском банке, в случае значительной территориальной удаленности клиента от банка.
Так что в этом случае сложно говорить о том, что банк превысил свои полномочия. Надо просто радоваться в случае, если банк не уведомил еще органы и выводить деньги...

 Certified Accountant
Desmond писал:

Вам никто не скажет, что это не законно, (пока документов не видели) но вас попросят ОБОСНОВАТЬ законность таких операций. Финансы компании и финансы ее владельца - это суть два разных кошелька (юридически). Когда об этом забывают - возникают проблемы...
Пока вы не предоставите обоснование законности таких переводов - за услуги... займы... зарплата... и т.д. - у вас будут проблемы... Потому что пока вы не докажете законность таких переводов - это "банальное хищение средств компании", пусть даже и собственной...
Решение только одно --- срочно делайте бухгалтерию компании... поднимайте старые выписки по банку... или статистику выплат по паксуму и "полный вперед"... без первичных документов вашей ситуации не позавидуешь...

Desmond писал:

Надо предоставить. Когда вы открывали офшорку, то ваш агент или провайдер услуг, очевидно, взял с вас документ в котором вы подписались, что будете вести бухгалтерию и хранить документы по такому-то адресу... Все агенты так делают, например, по Белизским компаниям...
Вот если вы такую "бумажку" подписали, то и спрос с вас сооветствующий...
А пока надо "наладить" отношения с банком и попросить срок в пару недель для подготовки документов...

 div
Certified Accountant писал:

это не залочить а придержать. залочить - это с концами. впрочем спасибо за поправку

 FashionPoint
А письмо пришло в связи с чем? Пытался с личного счета операцию делать или просто рутинная проверка?
От паксума можно получить только сгенерированные в аккаунте выписки по кошельку и карте. Напиши, что тебе было выгоднее получать мелкие переводы на бизнес аккаунт в платежную систему, а потом выводить вайром. А себе выводил, как зарплату.
А вообще сейчас очередная чистка клиентов, оставляют самых благонадежных. Если такие вопросы пошли, то даже предоставив все документы, получат для архива с тебя данные, что бы свою попу прикрыть и все равно шансы велики, что попросят закрыть счет.

 Desmond
FashionPoint писал: Я написал в банк о закрытии счета и через пару дней пришло письмо о проверке.
Написал человеку который открывала фирму, т.к. знаю что у него тоже в этом банке открыт счет. Он его советовал.
Он ответил что у них тоже проверка в этом банке.

 sep
Certified Accountant писал:
За всех не говори!

 Камилла
Desmond писал:
Оригинально они пытаются удержать у себя клиентов...

Странно, что раньше их ничего не интересовало. Или при закрытии счёта деньги как раз и ушли на личный?..