Новая тема   Ответить

 kit
Простой вопрос: какое описание платежа вы ставите в поле Description, когда выводите сами себе на банковский счет?

 xStar
bank account withdrawal

 kit
xStar: Давно так выводил?

 dDan
Рома тут больше не к отправителю вопрос а к получателю, скажи куда отправляешь

 DeniF
kit писал:

Transfer to own account

 FPs
For personal needs

 bubon
DeniF: Оффтопик: Заглянь пожалуйста в личку.

 Certified Accountant
kit писал:

, извини, но case не раскрыт.
Назначение платежа зависит от экономических отношений между контрагентами и выражает их суть.
1. От кого перевод, в какой стране банк плательщика, каковы виды деятельности плательщика, подпадают ли они под лицензирование или регистрацию после официального разрешения регулятором...
2. Кто получатель, в какой стране, валюта платежа, банк получателя...
3. Суть экономических отношений между плательщиком и получателем платежа (или перевода - между этими двумя понятиями тоже существуют различия) ...

Без приведенной выше информации все ответы -- вилами по воде...

PAXUM И ТЫ...
1. Статус счета Паксума в Европе -- резидент/нерезидент?
если не резидент - должен показать лицензию на брокерскую деятельность или платежную деятельность из страны регистрации, чтобы показать право принимать деньги от третьих лиц... если филиал или компания из Евросоюза - регистрацию или лицензию...
в противном случае --- WITHDRAWAL не пройдет....
2. Если у Паксума есть лицензия или регистрация - то пройдет, но вопрос на стороне получателя - он кто? Если частное лицо, а счет в Паксуме на компанию - то вопрос по withdrawal уже к этой компании...лицензия у нее есть или регистрация, принимать деньги от частных лиц, если ты получаешь как частное лицо....
3. Далее, если банк получателя в России - то необходимо указывать коды внешнеэкономической деятельности... а в кодах все расписано - от кого и за что....
Короче, информации не достаточно, чтобы делать вывод...
Из текста свифтовки ясно одно, что твоему банку этот перевод очень не нравится и с чего там withdrawal --- не ясно и мне... суть Ваших отношений не понятна...стус плательщика не определен...
Хочешь подробно - в личку, пожалуйста...

Без обид...ничего личного...

 kit
Certified Accountant: Я же написал: сам себе вывожу.


PS. Я не пойду задавать вопросы по цепочке "какой у вас статус"? Мне нужен конечный ответ: Что вы пишите в разделе Description!

 sergio21
kit писал:
savings

 Certified Accountant
[quote="kit"]Certified Accountant: Я же написал: сам себе вывожу.

Ответ не верен...
Ты писал, что счет корпоративный... сам себе с корпоративного счета выводить не можешь... просто так...захотел и вывел... Основание?
Оснований может быть несколько и все они должны быть документированы:
1. Дивиденды.
2. Заем.
3. Возврат займа...
4. Заработная плата...
5. возврат понесенных за компанию расходов...
Спроси бухгалтера, которому ты доверяешь, он подскажет...продолжать можно еще пунктов 10...
Нельзя просто выводить средства, даже если ты владелец компании...
Ты и твоя компания - два разных субьекта права... между вами могут существовать правовые отношения, которые докуменируются...договорами...актами...
Банк, где у тебя счет, считает, что ваши отношения непрозрачны и непонятны....
с чего вдруг компания тебе деньги шлет... поэтому, как у любого бухгалтера, тем более банковского -- вопрос... деньги непонятные...операция подозрительная...
отсюда все и проистекает...
Решение.
1. Реши со своим бухгалтером основание платежа. Составьте документ и подпишите.
2. Если сумма больше USD 5,000 в банке надо оформить паспорт сделки.
3. После этого, лучше с бухгалтером, прийти в банк, в котором открыт счет и объяснить суть операции и предоставить документы менеджеру счета.
Он пригласит анти-мони лондеринг офицера и все решится за 15 минут.
Надеюсь, поможет. За мою практику таких случаев было очень много и все решались благополучно при следовании указанному выше алгоритму.
Удачи!

 kit
А развые ужно основание для перевода денег с одного банковского или квазибанковского счета организации на другой банковский счет? Ну скажем вывод денег с Paypal на счет своей организации.
Certified Accountant писал:
Ни один из твоих примеров не годится.

 Costa-Rica
kit писал:

У тебя где счет? давай я тебе ваер отправлю с нужным комментом, а твой паксум заберу.
Просто как вариант.

 Certified Accountant
kit писал:

Если в PayPal счет открыт на организацию и выводится на счет той же организации в банке - Transfer between accounts... Replenishment of account...

Если бы у тебя владельцeм обоих счетов - счета плательщика и счета получателя было одно лицо - следовало бы написать Replenishment of current account или Transfer between accounts. Здесь нет ничего необычного.
В твоей ситуации плательщик - юридическое лицо, имеющее счет в Payment Institution, если Паксум зарегистрирован в Евросоюзе в качестве такового, или Money Service Business, если зарегистрирован в США. Получатель - частное лицо...
А что касается того, нужно ли основание для перевода денег... Все транзакции в компании документируются в бухгалтерии...используются первичные документы...счета...фактуры...договора...без этих supportive documents расходы никто не зачтет... а будут задавать вопросы...что за платежи?
Извини, основание нужно для любой транзакции, иначе тебя не поймет ни один бухгалтер, ни один менеджер банковского счета, ни один анти-мони лондеринг офицер... в такой компании - финансовая анархия и правовой нигилизм...трудно ей будет с банками... с налогами... с отчетностью... даже если это оффшор, где отчетность не требуется...банки прижимать будут компанию...

 xStar
kit писал:

да месяц где то назад.