Новая тема   Ответить

 div
Данное повествование прошу рассматривать сугубо как блек-пиар австрийских банков. Кому интересно название конкретного банка - дам в личку.

Сразу скажу что адалтом я уже давно не занимаюсь, как собственно и казино и прочими б-гомерскими кодеками.

Так уж вышло, что в прошлом году по моим прогнозам у меня образовывалась довольно внушительная N-нная сумма денег, которую хотелось где-то надежно сохранить. По совету некоторых знакомых, выбор пал на Австрию. После изучения рейтингов Moody's и прочих, было выбрано три солидных банка, в которые я и отправил свою просьбу емейлом.

Из одного мне ответили буквально в тот же день и я порешил открывать счёт именно там. Еще примерно 2 недели ушло на переписку с менеджерами, оговаривание сумм и источников и прочие особенности. И вот, наконец я приехал в Вену, лично встретился с менеджером и наконец открыл заветный счет.

После того как на счету скопилась планируемая сумма, меня внезапно попросили предоставить документы на каждый платеж. Поскольку в банке меня заверяли, что документы им нужны только если бы я привёз сумму наличными, я позвонил в банк и спросил "ребята чё за фигня собственно". на что мне ответили в стиле "неебет, давай доки". Что делать - поднял выписки, собрал доки и отправил в банк на рассмотрение.

Еще через месяц меня попросили закрыть счёт и забрать деньги. Сказать что я был удивлён и зол, это не сказать ничего. Но это были только цветочки.

Вскоре я получил письмо из австрийской прокуратуры что у них нет оснований для преследования меня хорошего. Звонок в штатс-прокурат выяснил интересные подробности. Оказывается, когда банк попросил меня документы, паралельно так же было подано заявление в полицию с обвинением меня в отмывании денег и прочих смертных грехах, в том числе, конечно, модная просьба проверить к финансированию терроризма.

Единственное зачем это было нужно банку - попытаться на законных основаниях блокировать средства на счету.

Такие вот дела. Пользуясь случаем, выражаю так же благодарность австрийской прокуратуре, которая не пошла на поводу у этих пидарасов.

 Alexandr_Mrak
во бля. а выговрите паксумы, пионеры. и прочее. вот оно как бывает.

 Franko
Законный способ отъема средств. Там это наверное на потоке стоит, выбирают не слишком миллионные счета, потому что за большими деньгами серьезные адвокаты и потенциальные проблемы, а иностранца с X сотен косарей можно попробовать и сожрать.

Мда, на европейских банках в плане хранения сбережений можно крест рисовать.
Сочувствую.. юани с потенциалом валюта, но Китай это своеобразно.

 Yacc
Franko писал:
Да ну нах. Вот сам подумай нахуй банку этот гемор с прокуратурой и прочим ради сотки, да даже ради ляма? На словах тут все белые и пушистые. Так что я думаю див в чём-то да лукавит.

 div
Yacc писал:

у меня есть официальный документ, что я не лукавил . не думаю что там уж такие лохи в полиции сидят. было бы за что зацепиться - начали бы копать.

 Yacc
Банку тоже нет смысла просто так тебе счёт закрывать. А вот если там хоть что-то нечисто, то есть.

 xkrainer
Yacc писал:

Это стандартная практика в европейских банках. Именно так и есть как описал топикстартер.
Если рожей и ручками не понравился банку своими деньгами - подают заявление по отмыванию и прочих терорах .

Суть в этих действиях они свою задницу прикрывают на всякий случай. Заявление в органы и есть тем самым прикрытием.

Им дороже своя репа чем необъяснимые операции за которые можно бамбулей от проверочных органов получить.

 FiveConsult.ru
По опыту работы в этой сфере могу сказать, что если сравнивать банки в Прибалтике, Люксембург или даже ту самую Швейцарию, то у Австрии требования к "бумажкам" по сравнению с раньше озвученными в разы выше. У нас был подобный клиент - правда на инвестиции, так мы более месяца ему бумажки помогали собирать только что бы открытся. Но в итоге - до сих пор работает, и банк его денюшки вкладывает в фонды и акции.

 Yacc
xkrainer писал:
Это в теории, а на практике есть история с HSBC, попавшемся на отмывании нарко денег и уже заплатившим 2 миллиарда в США, а теперь ещё и в Аргентине заплатят. Поэтому в сказки о том, что какой-то банк побрезговал чистыми деньгами только из-за кривой рожи владельца я не верю.

 FetishSeller
Все банки стучат по каждой мелочи в ЦБ. Так что если вы прошли комплаинс и предоставляете доки по каждой сделке, то это всё равно не даёт гарантий, что вас однажды не заморозят со всеми вытекающими.. особенно если вы из РФ.
Пора всерьёз задуматься как в РФ хранить деньги.

 div
Yacc: я всё понимаю, пусть брезгуют моими деньгами и т.п. но

- зачем нужно говорить что доки не нужны а потом их требовать?
- что же так напугало банк, если все платежи и контрагенты были оговорены заранее, до открытия счёта?

налицо либо выебоны, либо некомпетентность менеджеров.

 Yacc
Видимо рожа у тебя не такая уж и кривая, произвёл хорошее впечатление. Потом СБ копнула глубже и что-то откопала. Дыма без огня не бывает.

 xkrainer


повторюсь еще раз БЫВАЕТ
Не первый случай и именно с пальца высосан. Я не знаю в случае с div но то что он описал , практикуется.
Что бы на такое попасть не обязательно нужно быть с раши. Достаточно 200к - 500к перевод получить на свой счет и некомпетентного комплайнс

 Yacc
Дай ссылку хотя бы на один из пальца высосанный случай.

Даже в твоём собственном сервисе мне устроили форменный допрос, когда я первый раз паксум менял.

 xkrainer


Такое по ссылкам не почитаеш Есть такие же пострадавшие как топикстартер которых я лично знаю. Просто поверь что такое бывает.

 Yacc
xkrainer писал:
То есть публично никто не возмущался мол не за что ни про что порядочного человека обидели, в обслуживании отказали? Никто свои права в суде не отстаивал? Так? Из этого немедленно следует вывод: есть что скрывать. А порядочные люди как известно капюшонов не носят.

Так-то я понимаю о чём ты, но это скорее исключение из правил.

 xkrainer
Yacc писал:
По крайней мере мне такие не известны урлы. Мне случаи известны . А по отказам в обслуживании - банк не обязан даже причину указывать.

 Yacc
Оффтопик: Видимо я звезда, раз за мной кто-то не ленится по топикам бегать и минусовать посты безотносительно к их содержанию. Привет поклонникам. Может фан-клуб организуете?

 Yacc
xkrainer писал:
Указывать не обязан ибо это вопрос безопасности банка, но и без причины отказывать никто не будет - это ж бизнес, а не конкурс красоты.

 div
Yacc писал:

Оффтопик: это я тебе минусую, за то что в топике про программеров выёбывался. nothing personal, just for fun

 Yacc
Оффтопик: Ты мой поклонник? Приятно. Автограф дать?

 div
Yacc: не, не надо. только в этом топике минусую. потому что ерунду опять говоришь. xkrainer тебе подтвердил - не единичный случай.

я понимаю что банк может отказать в обслуживании - мне чаще отказывали в обслуживании, чем открывали счета, это нормальная практика. именно потому перед любым началом работы я объясняю характер движений и, если надо, сразу тащу пачку доков.

мы не по 10$ храним на счетах а с крупными суммами - не всем можем нравиться. но в данном случае - факт либо некомпетентности либо обычное западло.

 Yacc
Видишь ли в чём дело. Ты обвиняешь кого-то в некомпетентности, предвзятости и т.д. не приводя никаких фактов - только твои слова. С таким же успехом я могу обвинить тебя в том, что ты осёл, доказывай потом обратное. Если ты уверен в своей правоте и считаешь что тебя оболгали, нанесли вред твоей репутации, то почему бы не обратится в суд? Зачем вообще здесь этот топик без названия банка?

 div
Yacc:

Цитата:

потому что это чужая страна и у меня там нет проверенных юристов. поверь, в ином случае я бы уже давно обратился и отымел их. по крайней мере бы знатно потроллил.

более того, со стороны банка не было никаких юридических косяков. мне никто не угрожал и ни в чём лично не обвинял, даже по телефону. счёт закрыли согласно договора в течении 90 дней (фактически через 110, еще звонил им напоминал). а то что заявление накатали - ну я так же могу разве что накатать заявление что они у меня украли миллион, только смысл какой?

история пренепреятнейшая, не более. нарушения закона тут нет.

Цитата:

по традиции данного форума соблюдаю некоторую анонимность. может тебе еще фамилию мою написать?

Цитата:

прокуратура в итоге подтвердила, что я честный человек. могу скан в личку прислать если так желаешь.

 kort
пидарасы.

2 Диви, в какой банк переехал с них?