Новая тема   Ответить

 Certified Accountant
DeniF писал:

DeniF и Rastaman, вы, конечно, извините, что вмешиваюсь не в свое дело, но как профессиональный сертифицированный бухгалтер (сдавал экзамены на английском в ACCA) с правом осуществления финансового аудита могу сказать только одно - аудиторское заключение ничего общего не имеет с тем, на что вы здесь ссылаетесь.
Аудитор пишет свое заключение на основании изучения финансовой отчетности и используемых методах бухгалтерского учета. Первичные Персональные Документы клиентов никакого отношения к Аудиторскому заключению не имеют.

 DeniF
Certified Accountant писал:

Вот это прямо в точку..


Certified Accountant писал:

Аудиторская проверка, как и заключение, могут быть не только бухгалтерские (кстати, они различны для фирм оффшорок и лицензированных финансовых институтов), но ещё бывают аудиты технические (по технической документации и программные по софту и архитектуре - самый простой пример технического аудита это PCI DSS), финансовые (на соответствие финансового планирования реальным показателям для поддержания требуемых законодательством остатков и объёмов собственного капитала), review audit (соответствие внутренней документации всем последним изменениям в законодательстве), и KYC/AML audit о чём в своём сообщении я и говорил. Причём все аудиты могут дублироваться, как регуляторами (у них свои требования и правила), так и MasterCard (у них свои требования и правила). Причём эти аудиты никак не касаются налоговых и других проверок. Все эти аудиты мы проходим (в зависимости от аудитов) один раз в 1-2 года с 2007 года.
Поэтому не путайте, пожалуйста, тёплое с мягким - бухгалтерию купи-продай компании и финансового института, оперирующего деньгами клиентов. Да и моё сообщение никаким образом не касалось бухгалтерского аудита, а касалось аудита KYC/AML.

 Certified Accountant
DeniF писал:

1. Рад, что в точку.
2. Ни один из указанных вами типов ВНЕШНЕГО аудита не относится к вашей компании, как законодательно обязательный. Да и законодательная обязательность ВНЕШНЕГО финансового аудита под вопросом, так как зависит от оборота вашей MBS компании.
3. Какие бывают типы аудита - я прекрасно знаю. Можно без лекций. Вопрос шел только об аудите, который может быть обязательным по законодательству. Внешний AML аудит даже для банков не установлен законодательно как обязательный. А проверка регулятором на исполнение AML не является аудитом, а является всего лишь проверкой.
4. Что касается бухгалтерии компании купи-продай и финансового института - она основывается на одних и тех же принципах и методах учета и не является ни более сложной, ни менее сложной.
5.Судя по вашей бизнес-модели - ничего сложного в бухгалтерии вашей MBS компании нет, если только вы не торгуете фьючерсами, опционами и не проводите операции репо на открытом рынке. Именно "эти операции" "считаются" более сложными, однако проводятся не только финансовыми институтами, но и обычными торговыми "купи-продай" компаниями. Поэтому противопоставлять бухгалтерию финансовых институтов и компаний "купи-продай" по критерию сложности некорректно. Сравнивать можно только сами разновидности операции.
6. Для справки: вел и веду бухгалтерии не только "купи-продай" компаний, но и финансовых институтов "типа MBS".

 DeniF
Certified Accountant писал:

1. Я не знаю, про законодательство каких конкретно стран вы тут пишите. Мы, как американская компания, проходим аудиты (именно аудиты, а не проверки. В отчётах значится слово audit) именно те и именно в том порядке, о котором я писал выше. Или сертифицированный бухгалтер считает, что кровавая рука американских регуляторов нас жёстко фистингует в обход закона США и штата Калифорния уже девятый год? Да и по большому счёту зачем нам спорить с тем, кто выдал нам лицензию на работу? Как я сказал, мы проходим KYC/AML аудит один раз в 1-2 года, когда нам говорит регулятор и/или FinCEN и нам как-то особо наплевать на мнение человека с порнофорума против мнения официальных властей США.

2. В своём последнем посте, вы трижды упомянули загадочную, для меня, аббревиатуру MBS... Я не знаю такой аббревиатуры, как MBS. Я знаю MSB (Money Services Business). Подскажите, пожалуйста, мне и всем остальным, что такое MBS или финансовые институты "типа MBS", в которых вы, по вашим же словам, ведёте бухгалтерию?? Или дайте ссылку где почитать. Я честно гуглил и не нашёл.. Очень хочется узнать больше о MBS от профессионального сертифицированного бухгалтера. Пожалуйста...

 Certified Accountant
DeniF писал:



вот ее, MSB, я и мел ввиду... пальцы иногда подводят... когда быстро печатаю...
у вас опечаток не бывает?



Надеюсь, что "аудиторская отчетность" тоже относится у вас к "опечаткам", так как термина "аудиторская отчетность" не существует. Существует "аудиторское заключение (мнение)" о (любом типе) отчетности.
А из "опечаток" больше всего "восхищает" ваша опечатка в письмах клиентам, которые начинаются с "Доносим до вашего сведения...". Следует читать "Доводим до вашего сведения"... Как говорится, "почувствуйте разницу"... и дальше "плюйте".



P.S. Ничего личного и "даже не бизнес"...

 DeniF
Certified Accountant писал:

Три раза пальцы подводят в одном посте... беда, беда... Я бы вам не доверил вести бухгалтерию никогда, а то пальцы подведут, запятую не там поставите, 0 с 9 перепутаете (ведь они же рядом находятся, да?)... Бухгалтер, а тем более сертифицированный, как хирург, должен быть чётким и собранным, так как цифры должны быть точны, как скальпель хирурга. А у вас ручки вон трясутся, пальчики подводят.. Беда, беда..

У меня не бывает опечаток. Я всегда чётко формулирую то, что хочу сказать. И не выдёргивайте фразы из контекста. Я писал про "аудиторскую отчётность" в контексте того, что мы отчитываемся перед аудитором, а не аудитор делает "отчёт", то что вы называете "заключением". Аудитор делает заключение на основании нашего отчёта перед ним. Об этом абсолютно ясно и прозрачно написано мной выше. Не надо передёргивать.
Что же касается писем клиентам, то лично я их не пишу. Я не могу лично всем заниматься сам. А если бы занимался, то делал бы это без таких опечаток, тем более трижды...

И да, ничего личного, и "даже не бизнес"...

 Certified Accountant
DeniF писал:

Вы про цифры или про буквы?
У бухгалтеров 0 и 9 никогда "рядом не стояли" - они по диагонали.., если быть точным...

P.S. Приятно было поговорить с умным человеком... Peace...

 Rastaman
Certified Accountant писал:

+1

 Rastaman
2.9 При различии регистрационных данных Клиента, которые он указал в регистрационной онлайн форме при регистрации счёта в расчётной системе, или при не прохождении проверки присланных сканированных или цифровых копий и нотариально заверенного паспорта Клиента, Компания оставляет за собой право закрыть счёт Клиента. При этом остаток на счету Клиента, если таковой присутствует, будет отправлен назад последнему отправителю, от которого поступили эти средства. Комиссия за отправление будет списана с Клиента, в соответствии с тарифами Компании, указанными на информационном сайте.

Я не вижу тут каких то нестыковок. Еще раз. я не нарушал правила. На каком основании мне закрывают счет и ВОРУЮТ мои деньги????

 Rastaman
жена сказала что готова подъехать в офис и разобраться. стал искать. Оказывается офиса то в Спб нет более.. телефон не отвечает. Концов не найти. Разъясните как поступить? Владелец счета хочет подъехать для разъяснения ситуации. Куда? когда? Разъясните

 Mad
Что-то любые упоминания про ePayService MasterCard совсем изчезли с сайта, хотел посмотреть тарифы, но не нашёл. Шифруетесь?

 DeniF
Maaad писал:

–· · – ······ –···– ·–– ··· ·–·– –···– ·· –· ··–· ––– ·–· –– ·– –·–· ·· ·–·– –···– ·–– –· ··– – ·–· ·· –···– ·–– ·– –––– · ––· ––– –···– ··· –––· · – ·– ······

 ePayService
Maaad писал:

На сайте этой информации и не было. Она доступна в личном кабинете или, например, по ссылке в первом посте - EPayService: Debit Cards, Check Cashing, Money Transmitting

 Rastaman
Итак, закрыли счет. не пускает. покажите куда отправили деньги с моего счета, распечатку, и все данные банка, откуда отослано, куда и тд. Мне надо как то сообщить им что им прийдет "сюрприз". А вообще это беспредел. Люди, не работайте с ними. Они просто кидают... слов нет.

 ePayService
Технические работы на серверах с 08:00 до 16:00 (Мск) 16.06.2016

Уважаемые пользователи,

Информируем вас, что в период с 08:00 до 16:00 (Мск) 16.06.2016, в связи с проведением технических работ на сервере, будет ограничен доступ к расчётной системе Online.Epayservices.

Технические работы никак не затронут работу карт. Переводы в систему WebMoney, банковские переводы и инкассо чеков будут осуществляться согласно стандартному регламенту.

Приносим свои извинения за возможные неудобства.

С уважением,

Служба поддержки ePayService

 MadDok
Курс бакса у епейсервиса сегодня 61,7. Неплохо так навариваются, у епейментс 64,7

 ePayService


Уточните, пожалуйста, каким образом вы это подсчитали? И вышла ли транзакция из pending?

 MadDok
после получения статуса approved - курсы изменились, так что претензий нет.

 ePayService


Курсы и не изменялись – это был холд банка, с учетом возможных колебаний курса. Наш курс по картам изначально один из самых лучших на рынке.

 Еugene
вы меня напугали.. снимал $5к в банкомате, потерял по выписке порядка $220.

только сейчас понял, в чем дело. странно теперь работают карты.

а как долго транзакции висят в pending-статусе?

 ePayService


Еugene: Для транзакций через ATM, холд, по нашему опыту, обычно висит не больше 1-2 дней.

 XCupidon
Что случилось с картами epayservice? Получил тикет о срочной замене карты на новую. Хотя я ее недавно получил. У всех так?

 Barkley
Да, тоже получил. Отписал им, жду ответа...

 ePayService
XCupidon писал:

Это не "срочная", а плановая замена старых карт на новые карты с чипом.

 sydoow
Напрягает что, нужно искать спец банкомат для новой карты - чтобы сменить пин код, иначе карта не будет работать при оплате покупок, только налиться можно будет.
Это отталкивает от активации новой карты.