Новая тема   Ответить

 dimagradov
Народ.
Кто-нибудь в курсе, свыше какой суммы банк обязан стучать органам(в налоговую и т.д.), что на счету столько-то денег? Вклад в рублях в России.
Знаю точно, что банки обязаны давать инфу, если пришел разовый перевод свыше 600 000руб, а если постепенно? Если такая инфа?
Спасибо.

 ibiz
если через счет за все время существования прошло больше 600к, обязаны отправлять куда-то "выше" сведения об этом

 shamit
мне сказали что свыше 300к сливает , но по физикам вроде редко привязываются, им типа интересны юр лица

в конце года - налоговой и в течение всего года на суммы большие 300 тыщам ЦБ, ну соотвтественно налоговой, УБЭП, финадзор по необходмости

 PornoMich
ЗА РАЗОВЫЕ операции больше 600кр или эквивалент в валюте отправляют в финмониторинг (до налоговой может и не дойти, но лучше не рисковать)

 color
PornoMich писал:
угу, все верно, плюс любые подозрительные транзакции, причем четких критериев на подозрительность в законе нет )

 dimagradov
Вы все говорите про транзакции, а если просто налом зачислять? Банально открыл счет, снял в банкомате $2,5k в рублях и положил сразу на счет, через несколько дней еще снял и положил. Что-то крупное типа недвижимости пока купить не могу, а дома хранить не хочу. Можно конечно между банками делить, но потом при покупке все собирать в одно, геморно будет.

 wMaster
Как думаете, если я открою депозит на физика и положу туда в течении года 10 млн. руб., это может вызвать подозрения?

 ibiz
wMaster писал:

нет!!
вызовет подозрение, если ты за 1 раз положишь туда 10 млн. руб.

 Klio
ibiz писал:

Кстати с точностью до наоборот - устная рекомендация банксовких сотрудников. Просто пишеться заявление, что это личные накопления. А если будут явные периодические вложения, то это вызовет нездоровое внимание со стороны службы контроля банка и как следствие финмониторинга.

 SAV
dimagradov писал:
на это похер, так же как и если ты с одного своего банковского счета переводишь на другой

 dobrdot
ты зарегистрирован как ип? или как учредитель чего?
че опять параноите? доход такой большой что переживать пора?

 andreich
ну допустим, положил я 1 миллон рублей в банк, для москвы это полная хуета, а не деньги, ну отправили они там кудато данные, что весьма под вопросом, делать им больше нехуй, ну видили эти бабки в финмониторинге, дальше что, побежали стучать в налоговую, ну допустим, сообщили они в налоговую, дальше что ? ну допустим вызвали меня, от rlf бабло ? я им блять 10 лет горбатился, ел один доширак и т.д. - или родители горбатились всю жизнь, вот попросили меня положить деньги на дипозит

эту тему уже обсосали тысячу раз, знакомых дохрена, кто лендкрузер новый купит, кто квартирку, все нигде не работают официально, никогда никаких проблем у них не было

 color
andreich писал:
за непредоставление данных их имеют по полной, вплоть до аннулирования лицензии )

 color
andreich писал:
не, оно вроде не так работает ) данные используются если что-то еще есть на человека ) И данными далеко не только одна налоговая может пользоваться)

 andreich
color: я ХЗ, у меня есть друг, работает прогером на амеров, каждый месяц получает на расчетный счет в российском банке 5К зеленки, и так уже три года, никаких проблем

ну и стоит еще говорить, ну что такое сумма в миллион-два-три-пять - для москвы, да ничего это пшик, даже квартиру не купишь

единственное конечно если ты кадый день по мильену получаешь на расчетку, то тут совершенно другое дело

 taj
andreich: прав - похер всем.
В фин мониторинг возможно и отправят подозрительные операции (получение и снятие).
Внесение на депозит не является какой-либо подозрительной операцией, возможно я всю жизнь копил?

 `imp
Тип через дилера продавал машину свою, то ли за 300 т.р., то ли около того, с перечислением на р/с. Кто-то стуканул в налоговую, скорее всего банк.
Но закона такого нет 100%, обязывающего банки самостоятельно что-то сообщать в налоговую, кроме сообщения об открытии и закрытии расчетного счета (Налоговый Кодекс)

 LOVE
dobrdot писал:

а если да?

Цитата:

стремно, лучше бы в оффшоре карту сделал.

 dimagradov
я когда создавал этот топик, еще накатал письмо анонимное в банк, сегодня только что получил ответ, сижу и пытаюсь понять, а на мой ли вопрос они ответили, и как это перевести на русский язык:
Цитата:

все)

 Klio
`imp писал:

А ты не думал что машину сняли с учета по сообщению из гаи?

 ibiz
dimagradov писал:

по диалекту это бот, инфа 100%

 color
dimagradov писал:
На Ваш, на Ваш )
Перевести так:
банк подает сведения о вкладчике в налоговую только в единственном случае:
если ставка по вкладу выше чем ставка рефинансирования ЦБ плюс 5 процентов.
В таком случае в части превышения этой ставки будет удержан НДФЛ и в налоговую уйдет справка НДФЛ-2 (но самой суммы вклады в ней не будет, только та мелочь - превышение, с которой начислен налог). Больше ни по каким основаниям в налоговую банки сведения о физиках не подают.
А то что про 600тыр спрашивали - это не в налоговую, а в Росфинмониторинг подается.

 IgnatR
dimagradov писал:
А тупо хранить налом в банковской ячейке религия запрещает?

Содержимое её банку не подконтрольно (в разумных пределах), потому тупо меняешь на крупные купюры и относишь в непрозрачном пакетике в арендованную ячейку. Когда в средних габаритов ячейку перестанут помещаться стопки 5-ти тысячых (или 500евровых ) купюр - думаю, уже можно будет на них что-то купить...

Это если именно в лоб решать поставленную задачу (не хранить дома и не светить в банке сумму).

 cyberdream3
IgnatR писал:

Мне ребята с Ernst & Young говорили что так хранят, причом в 3х валютах, а то х.з. что обесцениться. Мол в случае каких то бунтов, которые тут зреют на Украине, депозиты и прочие могут тупо не отдать, а к ячейке доступ дадут полюбому

 andreich
LOVE писал:
а нахуя ? если нет проблем ?

про машину вообще не понял, ну прадал чел машину за 300 тысч и что ?

P.S. еще раз, с нашими копейками мы нах не кому не нужны ...