Новая тема   Ответить

 Flaer
cyberdream3 писал:
А какие штрафы физики платят банкам? только юр лица...
ну за перевод 1,5% не считаем, это всегда так..

 seanx
JM писал:

В моем случае есть предупреждение и в Личном Кабинете с кнопкой загрузки новых документов и даже со счетчиком оставшихся дней. На самом деле получается что в такую ситуацию попали многие кто родился с 1 февраля. И ,кстати, законодательства практически всех государств не предусматривают ответственности за просрочку получения новых документов в 1 месяц. А в связи с короновирусом практически все перешли к правилу , что у всех родившихся после 1го февраля документы продлеваются до 15 июля. И банки вошли в положение: У меня карты Райфайзена были сроком 03\20 , но Банк перенес их срок действия до 09\20.
Это ведь всеобщая практика так уже сложилась во всех сферах...
Может все таки Paxum пойдет навстречу таким как я и продлит действие просроченных документов?

 cyberdream3
Flaer писал:

Я про штрафы от НБУ для пополнения дырявого укробюджета. За нарушение финмониторинга банк может отгрести штраф от НБУ от пары сот тысяч до нескольких лямов грн. Собственно и отгребали:

https://finance.liga.net/bank/novosti/nbu-oshtrafoval-tri-banka-za-n…45-mln-grn

А теперь эту сумму ещё больше подняли, там теперь потолок в 170 млн грн (5 миллионов ЕВРО!). Но это максимальный, а в целом список такой

Оффтопик: 1) за ненадлежащую проверку политиков и связанных лиц – до 340 тыс. грн.

2) за нарушение требований отказаться от установления (поддержания) деловых отношений с подозрительным контрагентом – до 850 тыс. грн.

3) за нарушение порядка замораживания / размораживания активов, связанных с терроризмом и его финансированием – до 1,7 млн грн.

4) за непредоставление информации в органы финмониторинга или предоставление недостоверной информации о сомнительной операции – до 850 тыс. грн.

5) за недопуск инспектора финмониторинга к проверке, а также за предоставление документов, в которых невозможно прочитать всю информацию – до 850 тыс. грн.

6) за необеспечение надлежащей организации и проведения первичного финансового мониторинга – до 170 млн грн (для финучреждений) и до 34 млн грн (для остальных).

Вводится всё как всегда под соусом "не допустим финансирование терроризма"

А в реале для выявления тех, кто торгует в инете без регистрации ФОП и для тех, кто получает серую ЗП на карточку от работодателя.

 Marichka
Вводиться то вводится, но непонятно, как это все будет исполняться на практике. Пополнение карт в терминалах будет ограничено 5тыс грн. Интересует, что будет с переводами из-за границы и от того же паксума на украинские карты.

Сумма обязательного финмониторинга увеличена со 150 до 400тыс.грн

 Lyudochka
JM писал:

Словить блокировку можно и если не высылать тоже. А вообще их не надо боятся. С ними нужно советоваться. Писать в поддержку и спрашивать. Правда есть случаи когда они тоже бессильны.

Последний раз редактировалось: Lyudochka (28/04/20 в 14:25), всего редактировалось 2 раз(а)

 Lyudochka
Marichka писал:

Сегодня выслала на карту Привата Украина 50$ Все поступило без проблем. Читала что не будут проверять переводы до 5000 грн. А также прочитала что увеличили до 400000 грн Это кому? Юр. лицам что ли? Но точно могу сказать, что маленькие суммы с PAXUM поступают на карту. Я сделала вывод. До 5000 грн высылать можно, но не каждый день. И заказывать карту Paxum. Но пока в Украине карту никто еще не получал. На сколько я знаю.

 Marichka
Я пока картой ипэйсервис пользуюсь. Не знаю, нужен ли мне паксум вообще. Условия схожие по комиссиям. На всякий случай заказала карту. Жду

По моему, вы путаете проверять и идентифицировать. В законе про проверку переводов свыше 5тыс не сказано. Сказано лишь про идентификацию личности. Все клиенты банка и так идентифицированы. Ограничение в 5тыс действует лишь на наличные деньги

400тыс это сумма, которая однозначно попадает под мониторинг. Не важно, физ или юр лицо

 Marichka
Но мне все же непонятно, как банки будут поступать с платежами, поступающими из-за границы.

 Lyudochka


Мне тоже не понятною. Но у нас есть время до до 01.01.2021 года. Банки не готовы нас сейчас проверять. Им дано время организовать процесс. И лучше не играть с судьбой, а заказать и получить карту PAXUM Береженого Бог бережет. Читала, что в России некоторым банки начали блокировать счета и спрашивать откуда доход?

Последний раз редактировалось: Lyudochka (28/04/20 в 14:37), всего редактировалось 1 раз

 Lyudochka
Marichka писал:

400000 в год. Но не факт, что нас не проверят. Поживем увидим. Лучше карты Paxum ничего не изобрели. Но не факт, что доставят в Украину.

 Marichka
Где написано, что 400тыс в год? Это разовая операция, которая попадает под мониторинг

Конечно доставят, вопрос только в сроках

 wgroove
seanx писал:
Ну если ты в РФ, то спокойно через госуслуги оформляется заявка на смену паспорта по месту жительства(по месту пребывания чуть дольше наверное). Я недавно поменял, после днюхи за 6 дней сделали. То, что отсрочку сделали, не говорит о том, что нельзя прямо сейчас менять.

 seanx
wgroove писал:
Я не говорю что не делают, НО есть много НО, иначе бы государство не ввело бы продление срока действия просроченных документов. И под эти НО попадаю как я , так и многие, наверняка. Так почему же Paxum-у не поступить также как государствам и банкам и т.д. ? Неужели для Paxum-a мы менее важны?

 JM
Lyudochka писал:
С поддержкой у пакса была полная жопа, после того как одна контора схлопнулась недавно. Сейчас чуть получше, но например лимит в 5 транзакций с карты - который просто ставит под удар жизнь человека в данной ситуации, до сих пор так ничего и не сделано, хорошо хоть разовый лимит подняли, но до этого утвреждали что его нет.

Внимательно перечитайте, что было написано, и лучше за последние пару месяцев, а потом уже балабольте.

 JM
seanx писал:
Очень долго такие решения у них принимаются, а надо их принимать за сутки...
Пишите представителям на GFY или отдельный топик там стартаните - будет решено за неделю

 cyberdream3
Marichka писал:

С завтрашнего дня в Украине начнут создавать списки клиентов банков с "подозрительными" платежами. Как это будет работать?

https://strana.ua/finance/263933-kto-v-ukraine-zajmetsja-finansovym-…vodov.html

как то так

 inception
МОСКВА, 28 апреля. /ТАСС/. Банки РФ с 28 апреля прекратили принимать денежные переводы с банковских карт и электронных кошельков через иностранные платежные системы, которые не соответствуют требованиям российского законодательства. Данное требование закреплено в федеральном законе "О национальной платежной системе". При этом крупнейших международных платежных систем данное ограничение не коснется.

Помимо этого, с 28 апреля российские банки обязаны прекратить международные переводы граждан в рамках иностранных платежных систем, информация об операторах которых не включена Банком России в соответствующий реестр, который размещен на сайте регулятора. По состоянию на 27 апреля 2020 года в реестре операторов иностранных платежных систем числится только одна компания - MoneyGram.

 _DiMKiN_


Хз... Специально проверил только что, на тинька моментом приходят

 Bongo
Антон писал же, что паксум этим требованиям соответствует

 Alexey_72
Так, судя по всему, все практически соответствуют. За исключением мелких и неизвестных на рынке. WU хоть и не записался в реестр, тем не менее, все платежи из РФ и в РФ как и раньше проводит.

 dmmcash
Я так и не понял сколько процентов взымается при снятии в банкомате в рублях а не в долларах. Сначала здесь писали 3.5%, видел где то что 2.5%, в соседнем топике JM: написал что 1.5% только непонятно это для какой валюты снятия. На сайте паксума просто нет такой информации.
Это большая китайская тайна?

 spomoni
А на мой вопрос так и не было ответа? Например, перевел на карту деньги, а рассчитываться ею не получается нигде, снимать с банкомате тоже не дает, даже в интернете платежи не проходят. Так что, все, деньги переведенные на карту пропали? Ведь обратно на аккаунт с карты уже их не вывести)

 Sterx

тоже хотелось бы обратного вывода с карты

 WorldTraffic
кто заказывал карту пакса в феврале 20, прислали кому UA? стоит перезаказывать? как?

 JM
dmmcash писал:
Да там 2 разные информации по одной 0%, по другой 3%
Но как бы и про трансграничный fee в 1.5% ничего нигде официально и не написано, а оно есть...
Да ещё курс ходит 1% в день )