Master-X:На данный момент все юрисдикции поддерживают процедуру KYC (Know Your Client)?
Моцарт:Именно по этой причине к нам и обращаются. Мы даем представительствам банков в поной мере узнать "своего клиента", обеспечиваем при открытии всем необходимым пакетом документов в том числе рекомендательными письмами, подтверждениями о наличии бизнеса и опыта работы.
Master-X:Дай несколько советов своим будущим клиентам. В первую очередь, к чему надо быть готовым, чтобы не потерять неожиданно банковский счет? Какие могут быть причины закрытия счета?
Моцарт:Я не сталкивался с принудительным закрытием счета, если мы конечно говорим не о чернухе.
Максимум с чем мы сталкивались - просьба вывести остаток средств и закрыть счет самостоятельно. Возможно мне повезло с клиентами.
Касательно рекомендаций - в первую очередь это знать своих партнёров. Понимать откуда приходят и куда уходят ваши средства. Добросовестно вести документооборот, даже если речь идет о фиктивном виде деятельности.
Не лениться пропечатывать договора и инвойсы. По возможности получать их в оригинале с мокрой печатью, особенно когда речь идет о крупных суммах.
Согласовывать виды деятельности компаний при трансферах. Уделять внимание назначению платежей и его соответствию виду деятельности и сопровождающим бумагам.
Стараться не аккумулировать средства на рабочих/транзитных компаниях.
Грамотно планировать схемы и их согласованность до начала активной работы.
Не скупиться.
Это всего лишь инструмент и, возможно, он не приносит доход сам по себе. Но не стоит забывать, что он призван в первую очередь помочь вам избежать проблем, а не создать новые.
Master-X:У вас заказывают экзотические оффшоры и банковские счета? С какой целью клиенты их обычно запрашивают: чванство или рациональная польза? И какой ценовой диапазон на них?
Моцарт:Я бы не назвал это экзотикой. Есть реально дорогие юрисдикции и банки с безумными требованиями.
Клиенты, которые обращаются за подобными комплектами, обычно знают чего хотят и почему. Чаще всего это ГК и СГ (
Гонконг и Сингапур, прим. редакции). Обычно стоимость колеблется в пределах 8-15к в зависимости от комплекта и требований.
Опять таки мы говорим о стоимости без учета требуемых банком минимальных остатков или минимальных депозитов.
Master-X:Какими факторами руководствуются клиенты, обращающиеся к тебе, при заказе оффшорной компании и счету к ней? Анонимность, конфиденциальность, безопасность хранения финансовых средств, низкие комиссия и отсутствие лимитов или другие факторы?
Моцарт:Основным направлением моей деятельности, как я уже говорил, является продажа коробочных решений.
Мы обеспечиваем клиентов локальными номиналами, которые для юрисдикций и банков являются конечными бенефициарами.
Подобную услугу на рынке предоставляет не так много людей, а людей с репутацией и столь длительным периодом работы - еще меньше.
Таким образом, клиенты приходят в первую очередь за надежностью и анонимностью в комплексе с профессионализмом, но некоторые не доходят до категории клиентов из за не очень лояльного прайса.
У меня есть разные категории номиналов, к примеру, под транзит мы продаем в офлайне комплекты по совершенно другому прайсу. Но так как для меня важна в первую очередь репутация, я никогда не иду на уменьшение стоимости в ущерб надежности. Даже если клиент настаивает.